反洗錢小課堂

為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您購買金融產品以及以其他任何方式與金融機構建立業務關系時:

• 出示有效身份證件或身份證明文件；

• 如實填寫您的身份信息；

• 配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

• 回答金融機構工作人員合理的提問。

凡是辦理大額業務時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。

他人替您辦理業務請出示他（她）和您的身份證件。

身份證件到期更換的請及時通知金融機構進行更新。

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。