反洗錢小課堂丨你以為是投資理財(cái)，其實(shí)是幫別人洗錢！
網(wǎng)絡(luò)中冒充知名企業(yè)、平臺(tái)的虛假互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)項(xiàng)目不少，一些風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和法律意識(shí)薄弱的人很容易落入陷阱，除過(guò)錢財(cái)損失，銀行卡凍結(jié)，還存在參與洗錢犯罪，面臨坐牢的風(fēng)險(xiǎn)。
01案例
有些人想不明白，明明是自己被騙，為什么要凍結(jié)自己的銀行卡？為什么要承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)？下面就為大家講講其中的原由。
王某稱在某社交平臺(tái)看到一則文章，因好奇心詢問(wèn)了作者具體事項(xiàng)，對(duì)方便將王某拉進(jìn)了群，對(duì)方稱在倫敦有一個(gè)貴金屬期貨市場(chǎng)，自己就是在這里賺大錢的，問(wèn)王某要不要參與，王某因不了解市場(chǎng)行情，拒絕了對(duì)方，可對(duì)方一而再再而三的誘惑王某，王某便想嘗試一下，于是在對(duì)方的推薦下下載了兩個(gè)非法軟件，在里面購(gòu)買黃金，經(jīng)過(guò)多次向?qū)Ψ酵扑]的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬達(dá)11萬(wàn)余元后，王某想要提現(xiàn)，對(duì)方卻稱提現(xiàn)需要交稅，王某這才意識(shí)到可能是騙局。
02風(fēng)險(xiǎn)提示
在各種洗錢的騙局中，大家都是把錢轉(zhuǎn)給了一些來(lái)歷不明的自然人或非自然人銀行賬戶，或者是通過(guò)充值游戲幣交錢，通過(guò)加油卡充值、給來(lái)歷不明的賬戶充值電費(fèi)等等！在這種虛假的理財(cái)當(dāng)中，不管哪一種交易都可能是在為詐騙分子洗錢。
網(wǎng)警通過(guò)王某提供的線索發(fā)現(xiàn)，案件中張某名下的銀行卡有大量流水，與多起詐騙案有關(guān)，其中包含王某的涉案資金，于是網(wǎng)警通過(guò)偵察研判，確定了犯罪嫌疑人張某的違法行為并收集了相關(guān)證據(jù)，不久后就與相關(guān)部門對(duì)其進(jìn)行了抓獲，張某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪受到了刑事處罰。
