反洗錢小課堂丨春節(jié)臨近，這些反洗錢知識你get到了嗎？
春節(jié)臨近，又到了洗錢活動的高發(fā)時期，陷阱花樣繁多，讓人防不勝防，我們要提高警惕，防止被不法分子侵害自身合法權益。
那么，普通居民如何在日常金融活動中履行反洗錢義務呢？
選擇可靠安全的金融機構
合法的金融機構接受監(jiān)管，履行反洗錢義務，對客戶和機構自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。
主動配合身份識別
辦理業(yè)務時，請您帶好有效身份證件。
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時：
● 出示有效身份證件或者其他身份證明文件；
● 如實填寫您的身份信息；
● 配合金融機構通過現場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
● 回答金融機構工作人員的合理提問。
切勿出租出借身份證件等
賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
出租或出借自己的身份證件，可能會產生以下后果：
● 他人盜用您的名義從事非法活動；
● 協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
● 您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；
● 您的誠信狀況受到合理懷疑；
● 您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。
勿幫他人體現或過渡金錢
通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。
