警惕陷阱  預防風險

網絡直播早已融入日常，直播間的打賞互動本是娛樂消遣的方式，卻被不法分子盯上成為洗錢的“溫床”。從非法集資贓款轉移，到電信詐騙資金洗白，再到特大跨境黑灰產業鏈，直播打賞正淪為非法資金流轉的“隱形通道”。為守護大家的財產安全與金融秩序，結合3起典型案例，拆解直播洗錢套路，敲響風險警鐘！

PART 01典型案例

01案例一：全國首例直播打賞洗錢案——非法集資款的“直播洗白路”

上海浦東新區檢察院辦理的全國首例利用網絡直播打賞洗錢案顯示，2018年1月至2020年7月，于某設立關聯公司非法募集資金12億余元、未兌付本金7億余元，其以“榜一大哥”身份在直播平臺高頻大額打賞，主播李某、王某、賈某、方某明知資金為非法集資贓款，仍接受打賞并通過提現、轉賬將資金回流，為于某清洗轉移贓款，該案涉案洗錢金額超5000萬元，共抓獲21人；檢察機關經兩年多取證固證，于2023年12月以洗錢罪對4名主播提起公訴，3人認罪認罰且多人退賠贓款。

02案例二：電信詐騙打賞洗錢案——41萬贓款的“虛假流水陷阱”

2024年，南昌鐵路運輸法院審理了一起利用直播打賞轉移詐騙贓款的案件，直播間管理員王某某負責管理多個直播間，在明知周某某提供的虛擬幣價格遠低于市場價、資金來源涉嫌違法的情況下，仍低價購入虛擬幣并在直播間進行打賞，通過制造虛假流水、抽取返點報酬后向他人回款，以此幫助轉移電信網絡詐騙贓款。期間多名被害人告知其被騙資金流入直播賬號并要求還款，二人仍為牟利視而不見，涉案金額共計41萬余元。最終，南昌鐵路運輸檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對主犯周某某、王某某提起公訴，法院依法判處二人有期徒刑兩年至三年不等。

03案例三：10億元特大直播洗錢案——跨境黑產的“打賞洗白閉環”

2022年3月，江西鷹潭警方查處一起特大直播洗錢案，涉案傳媒公司負責人毛某與搭建跑分平臺的孫某勾結，表面經營直播平臺幣買賣，實則為境外犯罪團伙洗錢；該團伙與直播公司、主播約定分成，以虛擬幣冒充粉絲巨額打賞，主播返還約85%打賞資金，團伙再按75%比例向境外團伙回款、賺取10%差價，形成“黑錢—平臺幣—打賞—提現回流”的完整黑灰產業鏈，單月流水超千萬元，涉案金額近10億元，孫某、毛某一年內分別獲利近1000萬元、500余萬元；警方凍結涉案平臺賬號1800個、價值450萬元平臺充值幣，抓獲10名團伙成員，毛某、孫某等已被依法批捕。

PART 02套路拆解

“榜一大哥”偽裝術

不法分子以大額打賞偽裝成“熱心粉絲”，實則為轉移非法集資、電信詐騙等贓款，與主播私下約定資金回流，借助直播間打賞掩蓋非法資金流向。

低價虛擬幣套利術

不法分子通過“幣商”“跑分平臺”等渠道，以遠低于市場價的價格購買直播平臺虛擬幣，在直播間批量打賞制造虛假流水，再按約定比例返還資金，實現非法資金“洗白”。

主播/機構共犯術

部分主播、直播公司為追求流量、高額返點，明知資金來源非法仍參與其中，充當洗錢“幫兇”，形成“詐騙/洗錢團伙—幣商—主播—平臺”的利益鏈條。

PART 03風險提示

01對于普通用戶

理性看待“天價打賞”：對直播間內反常的、超出常理的巨額打賞保持警惕，勿盲目羨慕或跟風。這可能是洗錢行為制造的虛假繁榮。

保護個人信息與賬戶：切勿出租、出借自己的直播平臺賬戶、支付賬戶，或幫助他人進行代充值、代打賞操作。這些行為可能在不經意間成為洗錢活動的“工具人”，并承擔法律責任。

舉報可疑行為：如在直播間發現明顯異常的打賞模式、資金往來暗示，或有人利誘您參與相關活動，請保留證據并向平臺或監管部門舉報。

02對于從業人員

審查打賞資金來源：對突然出現、持續進行大額打賞的“金主”，應保持必要警覺。對于對方提出的“返現”、“回流”等異常要求，必須堅決拒絕。

堅守職業底線，合法取得收益：清楚認識“洗錢”是嚴重犯罪行為。明知是犯罪所得而為其提供資金賬戶、協助轉換資產形式（如接受打賞并返現），將構成洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪，面臨刑事處罰。

履行反洗錢義務：直播平臺及公會應建立內部反洗錢風控制度，對異常交易進行監測和報告，切斷不法分子利用平臺進行洗錢的渠道。